С 1 сентября 2025 года банки станут проверять все запросы на выдачу наличных через банкоматы по 9 пунктам. Это связано с вступлением в силу новых правил Банка России. Если хоть один пункт вызовет подозрение, то сработает блокировка на снятие свыше 50 тысяч рублей в сутки. Такой запрет будет действовать 48 часов. При этом, сумму свыше 50 тысяч клиенты смогут снимать через отделения банка.
Рассказываем, что за 9 пунктов, по которым будут отслеживать подозрительные запросы:
- Несоответствие привычной активности. Время или день снятия, а также место банкомата или сумма не соответствует обычной практике клиента.
- Превышение времени ответа банкомата. Система фиксирует задержки при обработке запроса с карты или токена.
- Необычный способ снятия. Использован способ или интерфейс, которым клиент обычно не пользуется.
- Большие поступления и новые лимиты Снятие наличных в течение 24 часов после получения кредита, увеличения лимита или поступления более 200 тыс. рублей. Включая досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 тыс. рублей.
- Рискованные операции по информации банка. Наличие факторов риска компрометации карты или данных клиента по авторизационным сообщениям.
- Подозрительные действия в коммуникациях. Необычные звонки, SMS или сообщения в мессенджерах за 6 часов до снятия. Повышенный поток уведомлений или новые контакты.
- Нетипичные технические параметры. Вредоносное ПО на устройствах клиента, нестандартные настройки в дистанционном банке, смена телефона или устройства.
- Частые отказы при снятии. Пять и более отказов в банкомате за день, включая ошибки ввода ПИН-кода или превышение лимита.
- Совпадение с данными системы по киберпреступлениям. Информация о клиенте совпадает с данными в государственной системе противодействия киберпреступлениям (будет применяться с 1 марта 2026 года).
Подобные действия призваны сократить объемы мошенничества. Поэтому будьте внимательны при снятии наличных через банкоматы.